Flujo de efectivo
Saldo proyectado
$580,000a 90 días
| Día | Saldo |
|---|---|
| 0 | $1,200,000 |
| 15 | $1,050,000 |
| 30 | $880,000 |
| 45 | $970,000 |
| 60 | $620,000 |
| 75 | $410,000 |
| 90 | $580,000 |
Saldo mínimo de $410,000 hacia el día 75. Se calcula con tus cobros, pagos y nómina.
Control fiscal y financiero
Tus facturas validadas y bajo control.
OLPEI recibe cada factura, la valida contra el SAT, la clasifica y deja el pago o el cobro listo para aprobarse. Nadie vuelve a capturar a mano lo que está declarado en el XML.
- Validación contra el SAT y la lista 69-B
- Aprobación por nivel de monto
- Bitácora con cadena de hash
- CLABEs cifradas con AES-256
El punto de partida
Resolver el registro manual, errores, conciliación, controles y revisiones en el proceso de cobros y pagos.
Facturas dispersas
Llegan por correo, por el portal o en una USB. Nadie sabe con certeza si una factura ya se cargó, o si se cargó dos veces.
Aprobaciones informales
“Va, autorizado” por WhatsApp. Sin nivel, sin registro y sin forma de reconstruir quién decidió qué.
Riesgo fiscal invisible
Recibir un documento o pagar a un proveedor que el SAT ya listó en el supuesto señalado en el artículo 69-B del CFF, y enterarse hasta la auditoría.
CLABEs en una hoja de Excel
Las cuentas bancarias de empleados y proveedores se encuentran en archivos sin cifrar y sin el adecuado control de acceso.
Cómo funciona
De la factura al pago en cuatro pasos.
Llega la factura
Por XML, carga manual o descarga masiva del SAT con tu e.firma, que nunca se guarda en disco. Las duplicadas se detectan solas.
Se valida y se clasifica
Se revisa contra el SAT y la lista 69-B. La clasificación combina reglas por proveedor con IA y mejora con cada corrección.
Se aprueba por nivel
Cada monto tiene su nivel de aprobación. Un proveedor en el 69-B bloquea el pago antes de que sea un problema.
Se paga o se cobra
Pagos, cobranza y nómina corren en paralelo, con el mismo estándar de control y la misma base de datos.
Vista general
Lo que pasa con tu dinero, a la vista.
Flujo de efectivo, antigüedad de saldos y gasto por clasificación, calculados con tus propias facturas. Las cifras de abajo son un ejemplo.
Ejemplo
Antigüedad de saldos
Cuentas por pagar
$287,000vencido
| Tramo | Saldo |
|---|---|
| Por vencer (vigente) | $420,000 |
| 1–30 d | $180,000 |
| 31–60 d | $75,000 |
| +60 d | $32,000 |
- Por vencer (vigente)
- Vencido 1–60 días
- Vencido más de 60 días
El 41 % del saldo ya venció: su fecha límite ya pasó. «Por vencer» es lo vigente, que todavía está a tiempo. Lo que pase de 60 días aparece en rojo.
Gasto por clasificación
Facturas recibidas del año
38 %papelería y oficina
- Papelería y oficina38 %
- Servicios profesionales27 %
- Renta21 %
- Otros14 %
Reglas por proveedor e IA clasifican cada factura al recibirla.
Trazabilidad
Cada factura deja rastro paso a paso.
Desde que llega el XML hasta que se paga, cada paso queda registrado: quién lo hizo, cuándo y con qué resultado. Si algo falta, se ve exactamente en qué paso se quedó.
- Quién y a qué hora, en cada paso
- El paso pendiente se ve de inmediato
- Todo enlazado en la bitácora con hash
Trazabilidad de la factura
UUID 3F2A81C4…E8B90A3
Pasos completos6 de 8
- Factura recibida — CompletoXML cargado por Capturista10:42:07
- Sin duplicados — CompletoEl UUID no existía en la base10:42:07
- Validada en el SAT — CompletoEstatus: Vigente10:42:08
- Lista 69-B revisada — CompletoEl proveedor no aparece10:42:08
- Clasificada — CompletoPapelería y oficina, por regla del proveedor10:42:09
- Cuenta por pagar creada — CompletoVence a 30 días10:42:09
- Aprobación nivel 1 — En cursoEspera al aprobador de su montoEn curso
- Pago registrado — SiguienteSe habilita al aprobarSiguiente
Bitácora · a41f…09c2
Seguridad
Control por diseño, no por confianza.
Bitácora inmutable
Cada registro enlaza con el anterior mediante un hash. Si algo se altera fuera de la aplicación, se detecta.
Segregación de funciones
Quien registra no aprueba. Quien aprueba no dispersa. No es una regla en un manual: el sistema lo impide.
Cifrado real
Las CLABEs se cifran con AES-256-GCM y solo se descifran en el instante de generar el archivo de pago.
Protegido en la base de datos
La aplicación no puede borrar pagos, cobros ni bitácora, ni siquiera por error.
Módulos
Un plan base. Módulos adicionales que se suman cuando se requiere.
Plan base
- FacturasCarga, deduplicación y validación fiscal
- ClasificaciónReglas por proveedor e IA
- Por pagarAprobación por nivel, bloqueo por 69-B
- PagosRegistro contra cuentas aprobadas
- Descarga SATDescarga masiva con e.firma
- AuditoríaBitácora verificable
Módulos adicionales
- Cobranza y CobrosAntigüedad de saldos y seguimiento
- ContabilidadPólizas, balanza, costos y flujo de efectivo a 90 días
- Reporte de IVASaldo a favor, con Excel y PDF
- NóminaEmpleados con CLABE cifrada y dispersión
- Asistente con IAPregunta en tus palabras, solo consulta
- Bancos y WalletPróximamenteCLABEs por cliente y proveedor
Para quién es
Para las personas relacionadas con la Tesorería, Gestión de cobros y pagos, contabilidad y auditoría.
Por área
- Dirección
- Todo el ciclo financiero a la vista, sin reportes armados a mano.
- Finanzas
- Cuentas por pagar y por cobrar con niveles de aprobación por monto.
- Tesorería
- Registro de pagos y exportación de nómina.
- Contabilidad
- Facturas validadas y clasificadas, listas para el cierre.
- Auditoría
- Una bitácora que se verifica, en lugar de una promesa.
Por tipo de contribuyente
- Persona moral
- SA de CV, SAPI, S. de R.L. y cualquier empresa constituida.
- Persona física con actividad empresarial
- Profesionistas, consultores y arrendadores que facturan y tienen gastos deducibles.
OLPEI solo necesita un RFC y trabaja igual con cualquiera.
Demo
Empecemos con tu primera factura.
Se sube un XML, ves cómo se valida y se clasifica sola, y desde ahí decides qué tan rápido se integra el resto del ciclo. No hay que migrar nada de golpe.
- Demo con tus propias facturas
- Configuración de tu empresa y tus usuarios
- Acompañamiento en las primeras corridas